Wenn es um die Vermögensverwaltung nach Nachhaltigkeitskriterien geht, wollen es die Kunden der Baden-Württemberg Bank (BW-Bank) ganz genau wissen. Sie erwarten von ihrer Bank ein dezidiertes Reporting zu ökonomischen, ökologischen und soziokulturellen Kriterien der nachhaltigen Anlagestrategie. Die Bank liefert: Sie weist Entwicklungen sowie Kontroversen aus und belegt, dass Kunden nicht in umstrittenen Geschäftsfeldern oder im Widerspruch zu internationalen Normen investiert sind.
Dass die schwerpunktmäßig in Baden-Württemberg agierende Bank dem hohen Anspruch ihrer Kunden mit Bravour gerecht wird, bestätigen nicht nur die zufriedenen Kunden, sondern auch das Finanzmagazin Capital. Es hat die BWBank jüngst zum »nachhaltigsten Vermögensverwalter« gekürt. Die Anlagestrategie für wertorientierte Anleger »BW Premium Nachhaltigkeit« hängt nach Untersuchungen der kritischen Tester die Konkurrenz mit 87,4 von 100 möglichen Punkten ab.
Was steckt hinter diesem Erfolg? Vor rund vier Jahren haben die Vermögensverwalter der Bank begonnen, ihre Nachhaltigkeitsberichterstattung zu professionalisieren. Den Impuls dazu gaben die Kunden, insbesondere institutionelle Anleger und Stiftungen. Diese vertrauen substanzielles Vermögen der zur Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) zählenden Geschäftsbank an. Neben einer angemessenen Performance fordern sie immer mehr Transparenz über die Investments. Darüber hinaus verschärfte der Gesetzgeber die Vorschriften für die Nachhaltigkeitsberichterstattung. Beides nahm die BW-Bank zum Anlass, die existierende Lösung auf den Prüfstand zu stellen und mit anderen zu vergleichen.
inasys überzeugt
Die Anforderungsanalyse zeigte die Komplexität der Aufgabe. Für ein valides Reporting mussten Aussagen aus den Nachhaltigkeitsberichten einzelner Werte vergleichbar und zu aussagekräftigen Kennzahlen zusammengeführt werden. Neben der Harmonisierung von Daten etwa zur CO2-Einsparung musste die Bank grundlegende Fragestellungen beantworten: Was sollen und müssen Berater wissen? Was sollen und wollen Kunden wissen? Wie sind KPIs zusammenzufassen und wie zu interpretieren? Was geben die Zahlen der Rating-Agenturen her? Wie können wir diese veredeln?
Schnell war klar, dass die existierende Lösung für derartige Aufgaben und Fragestellungen nicht optimal war. Vielmehr überzeugte das Angebot der FI-Tochter inasys, dessen Portfoliomanagementsystem inasys WebOffice die Bank seit vielen Jahren einsetzt. inasys war in verschiedenen DSGV-Arbeitskreisen zur Nachhaltigkeit von Beginn an mit dabei. Auf Basis der regulatorischen Anforderungen und der fachlichen Expertise der BW-Bank und weiteren Instituten entstand eine Lösung für eine tiefe Integration von ESG-Daten in das Portfoliomanagementsystem inklusive weitreichendem ESG-Reporting.
Neben der überzeugenden Lösung motivierte die vertrauensvolle Zusammenarbeit mit der FI-Tochter, das für die BW-Bank wichtige Projekt gemeinsam anzugehen. »Als wir mit dem Projekt starteten, betraten wir Neuland. Unser Anspruch an ein ESG-Reporting war hoch, es ging weit über die gesetzlichen Anforderungen hinaus. Wir wollten uns mit unserem Reporting differenzieren. inasys genoss unser volles Vertrauen. Der Erfolg gibt uns recht«, beschreibt Karen Armenakyan, Leiter des Bereichs Vermögensverwaltung und Wertpapiere bei der BW-Bank, die Anforderungen an und das Ergebnis der Zusammenarbeit mit inasys.
Termingerecht eingeführt
Die gesetzlichen Anforderungen setzten in dem Projekt den zeitlichen Rahmen: Pünktlich zum Inkrafttreten der nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungspflichten im März 2021 setzte die BW-Bank »inasys ESG« ein. Die BW-Bank nutzt für ihr Reporting ein breites Spektrum an Nachhaltigkeitsdaten, die vom ESG-Datenlieferanten direkt an inasys bereitgestellt werden. Auf dieser Basis kann die BW-Bank erweiterte Stammdaten- und Bestandsinformationen, stichtagsbezogene Sachdepotabfragen für ausgewählte Nachhaltigkeitskriterien sowie Analyseseiten für ausgewählte Nachhaltigkeitskriterien verwenden. Auf Basis dieser Daten hat die BW-Bank ein Nachhaltigkeitsreporting für ihre Kunden umgesetzt welches, neben anderen ESG-Reportmodulen, auch ein Reportmodul zur CO2-Intensität hat.
Die BW-Bank kann auf Portfolioebene Nachhaltigkeitskriterien vorgeben. Sie kann diese kontrollieren und Investments darauf steuern. Zudem können Informationen zu Nachhaltigkeitskriterien bis auf Einzeltitelebene ausgewiesen werden. Unter dem Strich gehen die Reports der BWBank hinsichtlich der Aussagekraft und der Transparenz weit über den regulatorisch geforderten Standard hinaus. Ihre Investitionsstrategien zur Nachhaltigkeit brillieren damit nicht nur in Tests, sondern auch bei Kunden. Die Erfolge mit der leistungsfähigen ESG-Lösung motivieren die BW-Bank, das Thema Nachhaltigkeit weiter auszubauen. Entsprechend hat die Bank mit inasys bereits ein weiteres Projekt aufgesetzt. Auch die App wird künftig mit den substanziellen ESG-Daten versorgt. Denn gerade digital affine Kunden legen großen Wert auf Nachhaltigkeit, über die die BW-Bank in den Kategorien »Umwelt«, »Kunden«, »Menschenrechte und Gemeinschaften«, »Arbeitnehmerrechte« und »Lieferketten« sowie »Governance« mit der inasys-Lösung tagesaktuell berichten kann.
