Durch den neuen Prozess »LBS-Kundenübersicht « bekommen die Berater erstmalig die Möglichkeit, LBS-Verträge und Befreiungstatbestände übersichtlich in OSPlus_neo zu beauskunften. Der Berater kann über ein eigenes Icon im neo-Dashboard unter „Absicherung & Vorsorge“ – Menügruppe „Bausparen“ ganz einfach in den neuen Prozess »LBS-Kundenübersicht « einsteigen. Alternativ ist ein Einstieg über die Kundenübersicht der Sparkasse über die Details der LBS-Verträge möglich. Im Prozess bekommen die Berater zusätzlich Vertriebshinweise zum Kunden angezeigt. Dabei handelt es sich um kundenindividuelle Vertriebshinweise die als Gesprächsanlass in der Beratung genutzt werden können, ohne dass zuvor eine aufwändige Analyse der vollständigen Kundendaten notwendig ist.
Neue OSPlus_neo-Geschäftsprozesse LBS-Kundenübersicht « und »LBS-Bausparsimulation« zum OSPlus- Release 23.1
Alle wesentlichen Vertragsinformationen zu den vorhandenen LBS-Verträgen können in den Vertragsdetails abgerufen werden. Durch die kompakte und übersichtliche Darstellung haben die Berater die Möglichkeit, eine effiziente (Bildschirm-)Beratung durchzuführen.
Die neue LBS-Kundenübersicht fungiert auch als zentrale Einstiegsplattform für den Vertrieb von LBS-Produkten. Neben dem Direkteinstieg in den Neuvertragsabschluss eines Bausparvertrags können die Berater in die ebenfalls zum OSPlus-Release 23.1 geschaffenen Prozesse » Kleinvolumige Kredite und Darlehen mit OSPlus_neo« oder für die Bestandsvertragssimulation in den Prozess »Bausparsimulation mit OSPlus_neo« einsteigen.
Ab dem OSPlus-Release 24.0 können die Berater auch direkt in den neuen Prozess »Bausparsumme erhöhen mit OSPlus_neo« einsteigen um den Kundenwunsch der Bausparsummenerhöhung effizient und „neo-like“ durchzuführen. Sollte ein Tarifwechsel im Rahmen der Erhöhung notwendig sein, ist dies ebenfalls im Prozess möglich.
Neuer Prozess »Bausparsimulation mit OSPlus_neo«
Mit dem neuen Prozess »Bausparsimulation mit OSPlus_neo« können die Berater mit wenigen Eingaben Simulationsergebnisse für den Kunden erzeugen. Dabei sind Bestandsvertragssimulationen mit Ratenänderungen, neuen Raten und der Löschung von Raten möglich. Die entsprechenden Änderungen der Besparung eines Bausparvertrags können Auswirkungen auf den Zuteilungstermin haben. Eine bestandswirksame Freigabe eines neuen oder geänderten Lastschrifteinzugs ist im Anschluss an die Simulation möglich. Sollten mehrere Lastschrifteinzüge erfasst, geändert oder gelöscht werden, so werden die weiteren Vorgänge in den Merkzettel des Kunden eingestellt.
Zusätzlich haben die Berater die Möglichkeit, dem Kunden die Auswirkungen einer Erhöhung der Bausparsumme oder auch die Erhöhung der Bausparsumme in Verbindung mit einem Tarifwechsel zu simulieren. Ziel dabei ist es, dass man dem Kunden eine ideale regelmäßige oder einmalige Sparrate ermittelt. Dabei können die Berater gemeinsam mit dem Kunden einen Zieltermin für die Zuteilung eingeben und der Simulation vorgeben.
Für die Berechnung der Simulationsergebnisse wird ein neuer Service verwendet, durch welchen die Durchlaufzeiten der Berechnungen deutlich verkürzt und damit die Performance für die Berater spürbar verbessert wird.
Zusätzlich besteht die Möglichkeit, neben dem klassischen Dokumentendruck, dem Kunden die Dokumente zu den Berechnungsergebnissen direkt in das ePostfach einzustellen.